পুঁজিবাজারের কারসাজিতে কিছু ব্যাংকও জড়িত। পুঁজিবাজারে ১৬টি ব্যাংক তাদের মূলধনের ১০ শতাংশের অনেক বেশি বিনিয়োগ করেছিল। খোদ বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর ড. আতিউর রহমান এ অভিযোগ করেছেন। তিনি সাফ জানান, আর্থিক ক্ষেত্রে কেন্দ ীয় ব্যাংকের নজরদারির মাত্রা বেড়েছে। আর্থিক স্থিতিশীলতার স্বার্থেই এই নজরদারির মাত্রা আগামী দিনগুলোয় আরো বাড়বে।
গতকাল রবিবার চলতি বছরের প্রথম ব্যাংকার্স সভায় সব ব্যাংকের প্রধান নির্বাহীদের উপস্থিতিতে গভর্নর ড. আতিউর রহমান এ কথা বলেছেন।
বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর ড. আতিউর রহমানের সভাপতিত্বে অনুষ্ঠিত সভায় বাংলাদেশ ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নজরুল হুদা, জিয়াউল হাসান সিদ্দিকী, মুরশিদ কুলী খান, নির্বাহী পরিচালক এস কে সুর চৌধুরী, মো. জাহাঙ্গীর আলম, দাশগুপ্ত অসীম কুমার, অ্যাসোসিয়েশন অব ব্যাংকার্স বাংলাদেশের (এবিবি) চেয়ারম্যান কে মাহমুদ সাত্তারসহ সব ব্যাংকের প্রধান নির্বাহী উপস্থিত ছিলেন। সভায় ব্যাংকারদের উদ্দেশে গভর্নর বলেন, ১৬টি ব্যাংক পুঁজিবাজারে তাদের মূলধনের ১০ শতাংশের অনেক বেশি বিনিয়োগ করেছিল। কেন্দ ীয় ব্যাংকের কঠোর মনিটরিংয়ের কারণে এখন একটি ছাড়া বাকি সব ব্যাংকই তাদের বিনিয়োগ ১০ শতাংশের মধ্যে নামিয়ে এনেছে। ওই একটি ব্যাংকও কেন্দ ীয় ব্যাংক যে সময় বেঁধে দিয়েছে, তার মধ্যেই নামিয়ে আনবে। অপরদিকে দু-একটি ব্যাংক তাদের দায়-সম্পদ ব্যবস্থাপনায় অদক্ষতার কারণে তারল্য সংকটে পতিত হয়েছে। সার্বিকভাবে ব্যাংকগুলোয় কোনো তারল্য সংকট নেই। কারণ এখনো ব্যাংকগুলোর কেন্দ ীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টে প্রায় তিন হাজার কোটি টাকার মতো অলস পড়ে আছে। এ ছাড়া কলমানি রেটও অনেক কম। যদি সংকট থাকত, তাহলে রেট অনেক বেশি হতো।
ব্যাংকিং খাতের সমস্যগুলো অনেকটা কেটে গেলেও এখনো আত্মতুষ্টির কোনো সুযোগ নেই বলে মন্তব্য করেন বাংলাদেশ ব্যাংক গভর্নর । তিনি অভিযোগ করেন, কোনো কোনো ব্যাংকের প্রধান নির্বাহীর দ্রুত অধিক মুনাফা অর্জনের মানসিকতাই এ পরিস্থিতির জন্য দায়ী। এই পরিস্থিতিতে কেন্দ ীয় ব্যাংকের সুপারভাইজরি কার্যক্রম আরো বেশি সমন্বিত ও বহুমাত্রিক করার বিষয়ে ভাবতে হয়েছে। এখন সব ক্ষেত্রেই কেন্দ ীয় ব্যাংকের নজরদারির মাত্রা অনেকটাই বেড়ে গেছে। পুরো আর্থিক খাতের স্থিতিশীলতার স্বার্থেই অপ্রিয় হলেও এই নজরদারির মাত্রা আগামী দিনে আরো বাড়বে। গভর্নর বলেন, চলতি বছরে ব্যাংকগুলোর প্রধান লক্ষ্য হবে অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা অর্জন, মুনাফা নয়। তিনি বলেন, 'ঋণ সুদের হারের ওপর ঊর্ধ্বসীমা প্রত্যাহার করার ফলে শিল্পে চলতি মূলধন সুদের হার থেকে বেশি হারে আরোপ করার অভিযোগ পাওয়া যাচ্ছে। ব্যবসায়ীদের সংগঠন এফবিসিসিআই এ বিষয়ে আনুষ্ঠানিক অনুযোগ করেছে। শিল্পায়নের স্বার্থেই সুদের হার আরো সহনীয় রাখার জন্য আমি আপনাদের প্রতি আহ্বান জানাচ্ছি।' বৈঠক শেষে সংবাদ সম্মেলনে বাংলাদেশ ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নজরুল হুদা বলেন, বৈঠকে আমরা ব্যাংকগুলোকে একটি মেসেজ দিয়েছি। সেটি হলো_চলতি বছর প্রধান লক্ষ্য হবে অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা, মুনাফা নয়। বৈঠকে শিল্প খাতের চলতি মূলধন যাতে ১৪ শতাংশের মধ্যে থাকে, সে বিষয়ে আমরা ব্যাংকগুলোকে বিবেচনার জন্য অনুরোধ করেছি।
নজরুল হুদা বলেন, ব্যাংক ঋণের সুদের হারের ওপর হস্তক্ষেপ ১৯৯০ সালেই বাংলাদেশ ব্যাংক বন্ধ করে দিয়েছে। পরবর্তী সময়ে বিশ্বমন্দার পরিপ্রেক্ষিতে কিছু দিনের জন্য সর্বোচ্চ সীমা নির্ধারণ করে দিয়েছিল বাংলাদেশ ব্যাংক। এখন আবার তা তুলে দিয়েছে।
সাংবাদিকদের এক প্রশ্নের জবাবে তিনি বলেন, 'পুঁজিবাজারের কারসাজিতে কোন কোন ব্যাংক জড়িত, সে সম্পর্কিত কোনো প্রতিবেদন আমাদের হাতে এখনো পেঁৗছেনি। পেঁৗছলে আমরা তদন্তপূর্বক ব্যবস্থা নেব।'এ বিষয়ে এবিবির চেয়ারম্যান কাজী মাহমুদ সাত্তার সাংবাদিকদের বলেন, বৈঠকে সুদের হার যৌক্তিকভাবে নির্ধারণের জন্য নৈতিক পরামর্শ দিয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এ ছাড়া অ্যান্টি মানি লন্ডারিং ইস্যু, লিবিয়া ফেরত বাংলাদেশি শ্রমিকদের ঋণদান ইত্যাদি মিলিয়ে অনেক দিন পর একটি পূর্ণাঙ্গ বৈঠক হয়েছে।
তিনি বলেন, বিভিন্ন মিডিয়ার সংবাদে দেখি 'তারল্য সংকট'। সংকট শব্দটা সঠিক নয়। আমাদের কিছু কিছু ব্যাংকের ঋণ-আমানত ব্যবস্থাপনায় অব্যবস্থাপনার কারণে ওইসব ব্যাংকের তারল্যে ঘাটতি সৃষ্টি হয়েছে, যা আমরা বৈঠকে স্বীকার করেছি। সার্বিকভাবে তারল্য সংকট নেই। তবে বৈদেশিক মুদ্রার একটা চাপ রয়েছে। সেটা হয়েছে আমাদের আমদানি ঋণপত্র (এলসি) খোলার কারণে। বেশির ভাগ এলসিই খোলা হয়েছে বিদ্যুৎ উৎপাদনের জন্য ক্যাপিটাল মেশিনারিজ আমদানির জন্য, যা ভবিষ্যতে দেশের প্রবৃদ্ধিতে সহায়ক হবে।
চেক দিয়ে টাকা পাওয়া যাচ্ছে না_এমন অভিযোগের পরিপ্রেক্ষিতে মাহমুদ সাত্তার বলেন, চেক অনেক কারণে ক্যাশ না-ও হতে পারে। তারল্য সংকটের কারণে চেক নগদ হয়নি বলে আমরা অদ্যাবধি কোনো প্রমাণ পাইনি।
The government should not focus on the Securities and Exchange Commission (SEC) alone to blame for the country’s biggest share market scam. Bangladesh Bank could not avoid its regulatory lapses too.
Talking to daily sun, experts put forward the views as their eyes shifted to the central bank along with the SEC, which has become the scapegoat by the probe body.
"The role of Bangladesh Bank should have been more strong and timely in dealing with the commercial banks’ involvement in the market," said economist Dr Debapriya Bhattachariya.
The experts observed that until now all blames fell on only SEC as a regulator.
Khondaker Ibrahim Khaled, probe committee chief, said he highlighted the regulatory lapses by the central bank officials in some decision making process in 2009 and 2010, which resulted in market bubbles.
Many observers, including the Finance Ministry officials, said the probe report slightly criticised the central bank activities and held its responsibility for the disaster. They expected further criticisms on the BB role.
Ibrahim Khaled, however, said that he tried his best to find out the responsibilities of regulators and share traders, explicitly in a very short period of time.
Economist Debapriya Bhattacharya observed that the BB could not avoid the blame. "No doubt, SEC has played the most devastating role."
However, he said other agencies and institutions having stakes in the share market possibly failed to perform the need of oversight functions.
"For example, BB should have come down more strongly and much earlier to arrest the over exposure of the commercial banks to the market," he added.
Because of the overexposure of some commercial banks, the share market experienced bullish trend in most part of the last year. The general index of Dhaka Stock Exchange (DSE) reached highest ever level at 8,918 points on December 5 last year from 4,568 on January 3, 2001.
The country’s elderly and female savers and hundreds of thousands of unemployed young people have entered into the overheated market as a record 1.57 million Beneficiary Owners (BO) accounts, more than half of the total investors, entered into the market in 2010.
Debapriya pointed out that the BB should also have more effectively track down the money commercial banks had invested in the share market.
গতকাল রবিবার চলতি বছরের প্রথম ব্যাংকার্স সভায় সব ব্যাংকের প্রধান নির্বাহীদের উপস্থিতিতে গভর্নর ড. আতিউর রহমান এ কথা বলেছেন।
বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নর ড. আতিউর রহমানের সভাপতিত্বে অনুষ্ঠিত সভায় বাংলাদেশ ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নজরুল হুদা, জিয়াউল হাসান সিদ্দিকী, মুরশিদ কুলী খান, নির্বাহী পরিচালক এস কে সুর চৌধুরী, মো. জাহাঙ্গীর আলম, দাশগুপ্ত অসীম কুমার, অ্যাসোসিয়েশন অব ব্যাংকার্স বাংলাদেশের (এবিবি) চেয়ারম্যান কে মাহমুদ সাত্তারসহ সব ব্যাংকের প্রধান নির্বাহী উপস্থিত ছিলেন। সভায় ব্যাংকারদের উদ্দেশে গভর্নর বলেন, ১৬টি ব্যাংক পুঁজিবাজারে তাদের মূলধনের ১০ শতাংশের অনেক বেশি বিনিয়োগ করেছিল। কেন্দ ীয় ব্যাংকের কঠোর মনিটরিংয়ের কারণে এখন একটি ছাড়া বাকি সব ব্যাংকই তাদের বিনিয়োগ ১০ শতাংশের মধ্যে নামিয়ে এনেছে। ওই একটি ব্যাংকও কেন্দ ীয় ব্যাংক যে সময় বেঁধে দিয়েছে, তার মধ্যেই নামিয়ে আনবে। অপরদিকে দু-একটি ব্যাংক তাদের দায়-সম্পদ ব্যবস্থাপনায় অদক্ষতার কারণে তারল্য সংকটে পতিত হয়েছে। সার্বিকভাবে ব্যাংকগুলোয় কোনো তারল্য সংকট নেই। কারণ এখনো ব্যাংকগুলোর কেন্দ ীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টে প্রায় তিন হাজার কোটি টাকার মতো অলস পড়ে আছে। এ ছাড়া কলমানি রেটও অনেক কম। যদি সংকট থাকত, তাহলে রেট অনেক বেশি হতো।
ব্যাংকিং খাতের সমস্যগুলো অনেকটা কেটে গেলেও এখনো আত্মতুষ্টির কোনো সুযোগ নেই বলে মন্তব্য করেন বাংলাদেশ ব্যাংক গভর্নর । তিনি অভিযোগ করেন, কোনো কোনো ব্যাংকের প্রধান নির্বাহীর দ্রুত অধিক মুনাফা অর্জনের মানসিকতাই এ পরিস্থিতির জন্য দায়ী। এই পরিস্থিতিতে কেন্দ ীয় ব্যাংকের সুপারভাইজরি কার্যক্রম আরো বেশি সমন্বিত ও বহুমাত্রিক করার বিষয়ে ভাবতে হয়েছে। এখন সব ক্ষেত্রেই কেন্দ ীয় ব্যাংকের নজরদারির মাত্রা অনেকটাই বেড়ে গেছে। পুরো আর্থিক খাতের স্থিতিশীলতার স্বার্থেই অপ্রিয় হলেও এই নজরদারির মাত্রা আগামী দিনে আরো বাড়বে। গভর্নর বলেন, চলতি বছরে ব্যাংকগুলোর প্রধান লক্ষ্য হবে অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা অর্জন, মুনাফা নয়। তিনি বলেন, 'ঋণ সুদের হারের ওপর ঊর্ধ্বসীমা প্রত্যাহার করার ফলে শিল্পে চলতি মূলধন সুদের হার থেকে বেশি হারে আরোপ করার অভিযোগ পাওয়া যাচ্ছে। ব্যবসায়ীদের সংগঠন এফবিসিসিআই এ বিষয়ে আনুষ্ঠানিক অনুযোগ করেছে। শিল্পায়নের স্বার্থেই সুদের হার আরো সহনীয় রাখার জন্য আমি আপনাদের প্রতি আহ্বান জানাচ্ছি।' বৈঠক শেষে সংবাদ সম্মেলনে বাংলাদেশ ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নজরুল হুদা বলেন, বৈঠকে আমরা ব্যাংকগুলোকে একটি মেসেজ দিয়েছি। সেটি হলো_চলতি বছর প্রধান লক্ষ্য হবে অর্থনৈতিক স্থিতিশীলতা, মুনাফা নয়। বৈঠকে শিল্প খাতের চলতি মূলধন যাতে ১৪ শতাংশের মধ্যে থাকে, সে বিষয়ে আমরা ব্যাংকগুলোকে বিবেচনার জন্য অনুরোধ করেছি।
নজরুল হুদা বলেন, ব্যাংক ঋণের সুদের হারের ওপর হস্তক্ষেপ ১৯৯০ সালেই বাংলাদেশ ব্যাংক বন্ধ করে দিয়েছে। পরবর্তী সময়ে বিশ্বমন্দার পরিপ্রেক্ষিতে কিছু দিনের জন্য সর্বোচ্চ সীমা নির্ধারণ করে দিয়েছিল বাংলাদেশ ব্যাংক। এখন আবার তা তুলে দিয়েছে।
সাংবাদিকদের এক প্রশ্নের জবাবে তিনি বলেন, 'পুঁজিবাজারের কারসাজিতে কোন কোন ব্যাংক জড়িত, সে সম্পর্কিত কোনো প্রতিবেদন আমাদের হাতে এখনো পেঁৗছেনি। পেঁৗছলে আমরা তদন্তপূর্বক ব্যবস্থা নেব।'এ বিষয়ে এবিবির চেয়ারম্যান কাজী মাহমুদ সাত্তার সাংবাদিকদের বলেন, বৈঠকে সুদের হার যৌক্তিকভাবে নির্ধারণের জন্য নৈতিক পরামর্শ দিয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক। এ ছাড়া অ্যান্টি মানি লন্ডারিং ইস্যু, লিবিয়া ফেরত বাংলাদেশি শ্রমিকদের ঋণদান ইত্যাদি মিলিয়ে অনেক দিন পর একটি পূর্ণাঙ্গ বৈঠক হয়েছে।
তিনি বলেন, বিভিন্ন মিডিয়ার সংবাদে দেখি 'তারল্য সংকট'। সংকট শব্দটা সঠিক নয়। আমাদের কিছু কিছু ব্যাংকের ঋণ-আমানত ব্যবস্থাপনায় অব্যবস্থাপনার কারণে ওইসব ব্যাংকের তারল্যে ঘাটতি সৃষ্টি হয়েছে, যা আমরা বৈঠকে স্বীকার করেছি। সার্বিকভাবে তারল্য সংকট নেই। তবে বৈদেশিক মুদ্রার একটা চাপ রয়েছে। সেটা হয়েছে আমাদের আমদানি ঋণপত্র (এলসি) খোলার কারণে। বেশির ভাগ এলসিই খোলা হয়েছে বিদ্যুৎ উৎপাদনের জন্য ক্যাপিটাল মেশিনারিজ আমদানির জন্য, যা ভবিষ্যতে দেশের প্রবৃদ্ধিতে সহায়ক হবে।
চেক দিয়ে টাকা পাওয়া যাচ্ছে না_এমন অভিযোগের পরিপ্রেক্ষিতে মাহমুদ সাত্তার বলেন, চেক অনেক কারণে ক্যাশ না-ও হতে পারে। তারল্য সংকটের কারণে চেক নগদ হয়নি বলে আমরা অদ্যাবধি কোনো প্রমাণ পাইনি।
The government should not focus on the Securities and Exchange Commission (SEC) alone to blame for the country’s biggest share market scam. Bangladesh Bank could not avoid its regulatory lapses too.
Talking to daily sun, experts put forward the views as their eyes shifted to the central bank along with the SEC, which has become the scapegoat by the probe body.
"The role of Bangladesh Bank should have been more strong and timely in dealing with the commercial banks’ involvement in the market," said economist Dr Debapriya Bhattachariya.
The experts observed that until now all blames fell on only SEC as a regulator.
Khondaker Ibrahim Khaled, probe committee chief, said he highlighted the regulatory lapses by the central bank officials in some decision making process in 2009 and 2010, which resulted in market bubbles.
Many observers, including the Finance Ministry officials, said the probe report slightly criticised the central bank activities and held its responsibility for the disaster. They expected further criticisms on the BB role.
Ibrahim Khaled, however, said that he tried his best to find out the responsibilities of regulators and share traders, explicitly in a very short period of time.
Economist Debapriya Bhattacharya observed that the BB could not avoid the blame. "No doubt, SEC has played the most devastating role."
However, he said other agencies and institutions having stakes in the share market possibly failed to perform the need of oversight functions.
"For example, BB should have come down more strongly and much earlier to arrest the over exposure of the commercial banks to the market," he added.
Because of the overexposure of some commercial banks, the share market experienced bullish trend in most part of the last year. The general index of Dhaka Stock Exchange (DSE) reached highest ever level at 8,918 points on December 5 last year from 4,568 on January 3, 2001.
The country’s elderly and female savers and hundreds of thousands of unemployed young people have entered into the overheated market as a record 1.57 million Beneficiary Owners (BO) accounts, more than half of the total investors, entered into the market in 2010.
Debapriya pointed out that the BB should also have more effectively track down the money commercial banks had invested in the share market.